在惠州买了套房子，有按揭，那么在深圳买房算第一套房还是第二套房？
异地有一套按揭房算第一套。不过有几条附加条款也算是难住不少人。
根据深圳市住建局2016年发布的《关于进一步促进我市房地产市场平稳健康发展的若干措施》也就是俗称的《深八条》一文，其中明确提到：
能提供自购房之日起计算的前5年及以上在本市连续缴纳个人所得税或社会保险证明的非本市户籍居民家庭，限购1套住房；
如果你不是深户，在深无房，可以购买。不过得连续在深圳缴纳5年社保或所得税。意思也就是你之前得在深圳公司上班至少5年，缴深圳社保，且没有中断。
购房人家庭名下在本市无房但有商业性住房贷款记录或公积金住房***记录的，***首付款比例不低于50%；
可以办按揭，除了缴纳5年社保之外，还得首付5成，利率以从银行获批为准的基础上翻1.1倍，如果已结清，则9折。另外房子无论新房还是二手房均在3年内禁止二次转让。
最后总结起来就是：5年深圳社保，首付5成，利息翻1.1倍，3年内禁转。
本人没有在惠州买房，并没有亲身经历参考，不过经咨询相关人士，这种情况确实是会影响到深圳的首付和按揭***利率的。
这个事，要获得准确答复，建议咨询做按揭***的银行，在实际操作中，一定要注意三个方面：
一是不要盲目听信中介承诺。中介与银行信贷之间的暗箱操作确实持续了相当长的时间，但是在目前防范金融风险的大背景下，所有银行都开始对***审批变得严格，中介的许多擦边球已经失去效果，盲目听信中介，交了首付却拿不下***，最后你要么到处凑钱填更高的首付，要么面对违约风险损失大量的金钱。
二是对购买房屋的属性要了解清楚，在深圳超高的房价基数下，各种税费额度也相当惊人，如果是二手房，你要预留大笔现金作为税费，这个前提没搞清的状况下盲目交定金，最后也是会焦头烂额，大概率会违约损失定金。
三是要找有料的银行，目前各类银行的实力参差不齐，而政策的变化又十分频繁，***申请的时间节点就非常重要，往往就是一天的差别，就直接导致***失败，最后结局又是会违约损失金钱。
总之，因为政策的复杂和多变，在深圳买房绝不是一件简单的事，需要小心翼翼如履薄冰，不然一步踏错就是费钱费神，最后精疲力尽还损失重大
在深圳有套房是什么感受？
04年21岁到深圳，像大部分来深圳的人一样，起点很低，进工厂，在工厂待了五年。当时定了一个模糊的目标30岁以前买车，40岁以前买房子。后来误打误撞的28岁买了第一台车，31岁在龙岗买了一套房，80平米一百一十万，***77万，期间下调过一次利率现在月供4160.刚买了房子很紧张担心生活质量有所下降，但是经过一阵子以后生活也慢慢的趋于正常，可能是孩子一直在身边的缘故，我们劲量将房子对生活的影响降低到最小的程度。现在看来当时权衡在老家和深圳买房没有犹豫太久选择了在深圳买是正确的。不过虽然来深圳十几年，也有了房子，但是却也时常感觉缺乏归属感。也可能我们这代漂泊在外的人就是这样吧！
我2011年深圳买房之后大约涨了三倍不到，我付72万，我傻提前还过一次20万，现在市价540万，银行还欠70来万。自己算收益吧。
买房后有什么感觉呢？轻松很多，这几年和老婆工作收入也涨了很多，生活还是很自在的，在家里有个安居的感觉，对人心态的提升是巨大的，现在这点房贷恰好等于我和老婆的公积金，基本衣食无忧吧。生活规划也很清晰了，不会再犹豫要不要回老家，中间考虑过其他城市，也是很有安全感的考虑，毕竟有这么大一房子在托底，去哪都不怕。
现在的房价水平让我再买是买不起同样大的了，所以现在也有庆幸的感觉。
以上真实感觉，有人说男人每到9就会大转折，差不多，房子我29岁买的，好难想象当时不买现在什么感觉。
